Уклонение от погашения задолженности

Статья 177 УК РФ. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Новая редакция Ст. 177 УК РФ

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Примечание. Утратило силу.

Комментарий к Статье 177 УК РФ

1. Предметом преступного посягательства выступает кредиторская задолженность. Под ней понимают денежные средства, временно привлеченные предприятием, организацией, индивидуальным предпринимателем или полученные гражданином, подлежащие возврату соответствующим юридическим или физическим лицам.

2. Кредиторская задолженность может возникнуть как в результате кредитного, так и иного гражданско-правового договора (например, договора подряда, перевозки, реализации товаров и т.д.).

3. Объективная сторона злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности состоит в двух формах: 1) в злостном уклонении руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере после вступления в законную силу соответствующего судебного акта и 2) в злостном уклонении указанных лиц от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

4. Под уклонением от погашения кредиторской задолженности следует понимать неисполнение обязательства по возврату заемных или иных средств кредитору после истечения сроков исполнения договора.

5. Уклонение считается злостным, если наличествуют одновременно условия: а) кредиторская задолженность не возмещается в крупном размере; б) принято и вступило в законную силу решение гражданского или арбитражного суда о ее погашении, т.е. кредитор воспользовался судебной защитой своих нарушенных прав; в) имеются обстоятельства, свидетельствующие о нежелании должника выполнять решение суда (например, перемена им места жительства, перемена фамилии; перевоз имущества за рубеж или передача его другим лицам и т.п.), при наличии у него такой возможности.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

6. Кредиторская задолженность гражданина является крупной, если превышает 250 тыс. руб. (примеч. к ст. 169).

7. Вторая форма преступления имеет место, если кредит выдавался или обеспечивался залогом ценных бумаг, в частности, векселями (ссуды под учет векселей и под залог векселей). По таким договорам заемщик обязан оплатить ценные бумаги в сроки, указанные в договоре. При неисполнении обязательства в срок право кредитора может быть защищено в судебном порядке.

8. Предметом этой формы преступного посягательства выступают ценные бумаги, понятие которых дается в гражданском законодательстве (ст. 142 ГК). Вид ценной бумаги (облигация, вексель, чек, сертификат, акция и т.п.) квалифицирующего значения не имеет.

9. Уклонение от оплаты ценных бумаг является злостным при наличии только двух условий, а именно: после вступления в законную силу соответствующего судебного акта и при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нежелании его выполнять. Размер неоплаченных ценных бумаг не влияет на квалификацию содеянного, но может быть учтен при назначении наказания в рамках санкции коммент. статьи.

10. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности окончено в момент неисполнения обязанности уплатить кредиторскую задолженность в крупном размере или оплатить ценные бумаги после вступления в законную силу соответствующих судебных актов.

11. Преступление относится к числу длящихся.

12. Субъективная сторона характеризуется только прямым умыслом.

13. Субъект преступного посягательства — руководитель организации или гражданин.

14. Комментируемая статья не может быть применена при наличии признаков более тяжкого преступления — мошенничества (статья 159 УК РФ).

15. Деяние, предусмотренное коммент. статьей, конкурирует со ст. 315, устанавливающей ответственность за неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта (в части, относящейся к руководителю организации). Согласно правилам квалификации применению в данном случае подлежит ст. 177 как предусматривающая норму специальную.

16. Деяния относятся к категории преступлений небольшой тяжести.

Другой комментарий к Ст. 177 Уголовного кодекса Российской Федерации

1. Преступление совершается путем бездействия, которое выражается в злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности или оплаты ценных бумаг.

2. Злостность уклонения будет иметь место при наличии следующих обязательных признаков: а) вступил в силу судебный акт, подтвердивший обоснованность требований кредитора; б) у должника есть реальная возможность погасить кредиторскую задолженность; в) поведение должника, свидетельствующее о нежелании выполнить свои обязательства перед кредитором. Оно может выражаться в неоднократном игнорировании им требований судебного пристава-исполнителя, создании им препятствий к обеспечению возможности взыскания задолженности, препятствии описи и реализации имущества, сокрытии фактически имеющейся собственности, смене места жительства и т.п. За такое поведение субъект может быть подвергнут административной ответственности по ст. ст. 17.8 или 17.14 КоАП РФ. При наличии всей совокупности условий, свидетельствующих о нарушении законодательства об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель может обратиться в соответствующий орган о привлечении должника к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ.


Источник: http://ukodeksrf.ru/ch-2/rzd-8/gl-22/st-177-uk-rf

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ в статью 177 внесены изменения

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

ГАРАНТ:

См. комментарии к статье 177 УК РФ

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

Читайте так же:  Служебная записка на списание дебиторской задолженности образец

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Информация об изменениях:

ГАРАНТ:

См. Методические рекомендации по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст. 177 УК РФ , утвержденные ФССП РФ

>
Ограничение конкуренции
Содержание
Уголовный кодекс (УК РФ)

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2020. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Источник: http://base.garant.ru/10108000/fb84d0cdb8ffbcce12c14cf3a41a93f2/

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Примечание. Утратило силу.

Комментарий к Ст. 177 УК РФ

1. Определения кредиторской задолженности в законодательстве нет, однако этот термин употребляется в значении неисполненных (не обязательно просроченных) обязательств перед кредиторами . По смыслу закона, т.е. исходя из сферы отношений, защищаемых гл. 22 УК РФ, а также из контекста (норма представляет уголовно-правовое обеспечение погашения кредиторской задолженности, в том числе оплату ценных бумаг, пусть и после вступления в силу соответствующего судебного решения), неисполненные обязательства вытекают из договора, но не вследствие деликта. К этим договорам относятся не только кредитный, но и иные виды договоров (раздел 3 ГК РФ).
———————————
См., например: п. 4 ст. 82 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190; п. 18 ст. 250 НК РФ, подп. 7, 8 п. 2 ст. 23.1 БК.

2. Исходя из ст. ст. 11, 12, 393, 395 и др. ГК, ст. ст. 3, 22 и др. ГПК, ст. ст. 4, 27 и др. АПК кредитор вправе обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав или законных интересов. Вступившие в законную силу судебные постановления судов общей юрисдикции (судебные приказы, решения суда, определения суда, постановления президиума суда надзорной инстанции), судебные акты арбитражного суда являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории РФ (ст. 13 ГПК РФ, ст. 16 АПК). Материальным основанием судебных актов о погашении кредиторской задолженности являются положения гл. 25 ГК РФ «Ответственность за нарушение обязательств».

3. Понятие ценных бумаг, их видов, связанных с ними обязательств уясняется при обращении к ст. ст. 142 — 149 ГК, а также к целому ряду законов. Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. К ценным бумагам, в частности, относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг. Таким образом, под оплатой ценных бумаг подразумевается исполнение обязательств лицом, на которого имущественные обязательства возложены согласно данной ценной бумаге.

4. Уклонение от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг состоит в умышленном неисполнении обязательств, вытекающих из договора либо, соответственно, ценной бумаги. Неисполнение обязанности расценивается как уклонение только в том случае, если у лица имелась возможность выполнить обязательства, т.е. погасить задолженность.

5. Злостность уклонения — признак оценочный, в законе не установлены формальные критерии для признания неисполнения обязанности таковым. О злостности свидетельствует длительность непогашения задолженности лицом, имеющим соответствующую возможность, совершение активных действий, направленных на воспрепятствование судебным приставам-исполнителям принудительно изъять имущество для его реализации и погашения из вырученных средств задолженности, и др.

6. Согласно буквальному толкованию комментируемой статьи, в случае уклонения от оплаты ценных бумаг размер уклонения, определяемый суммой неисполненного обязательства, не имеет значения. В соответствии с примеч. к ст. 169 УК размер злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности должен быть крупным, превышая 1 млн. 500 тыс. руб.

7. Момент окончания определяется тем, что преступление — длящееся. Оно начинается с момента совершения преступного действия (бездействия), характеризующего неисполнение обязательства как злостное, и считается оконченным вследствие добровольного погашения задолженности либо при наступлении событий, препятствующих дальнейшему уклонению от погашения задолженности (погашения задолженности за должника помимо его воли другим лицом, заключения виновного под стражу и т.п.).

8. Субъективная сторона — прямой умысел.

9. Субъект преступления указан в статье; им может быть руководитель организации-должника, а также гражданин.

10. Комментируемая статья находится в конкуренции со ст. 315 УК, но поскольку в последней более узко трактуется субъект данного преступления, то она является специальной нормой, а значит, в силу ч. 3 ст. 17 УК имеет приоритет при применении.

Источник: http://stykrf.ru/177

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —
наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Читайте так же:  Алименты в равных долях

Примечание утратило силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ.

Комментарий к статье 177 УК РФ

1. Объективная сторона преступления характеризуется бездействием, которое заключается в злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности или оплаты ценных бумаг.

2. Злостность уклонения будет иметь место при наличии следующих обязательных признаков:

1) наличие вступившего в силу судебного акта, подтвердившего обоснованность требований кредитора;

2) реальная возможность должника погасить кредиторскую задолженность;

3) поведение должника, свидетельствующее о нежелании выполнить свои обязательства перед кредитором (неоднократное игнорирование требований судебного пристава-исполнителя; создание препятствий к обеспечению возможности взыскания задолженности, описи и реализации имущества и т.п.).

За такое поведение субъект предварительно должен быть подвергнут административной ответственности по ст. ст. 17.8 или 17.14 КоАП РФ. Только при наличии всей совокупности условий, свидетельствующих о нарушении законодательства об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель может ходатайствовать о привлечении должника к уголовной ответственности по ст. 177.

Другой комментарий к статье 177 Уголовного Кодекса РФ

1. Основной непосредственный объект преступления — общественные отношения в кредитно-денежной сфере. Дополнительным объектом выступают отношения в сфере правосудия. Предмет преступления — кредиторская задолженность в крупном размере (согласно примечанию к ст. 169 УК крупным размером признается сумма, превышающая 250 тыс. рублей) или ценные бумаги. Понятие ценной бумаги дано в ст. 142 УК (это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении). К ценным бумагам относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг (ст. 143 ГК РФ).

2. Состав преступления — формальный. Оно считается оконченным при совершении указанного в законе деяния.

3. Объективная сторона характеризуется бездействием в следующих формах: злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере; злостное уклонение руководителя организации или гражданина от оплаты ценных бумаг.

Под злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности следует понимать открытый отказ от исполнения своих обязательств, вытекающих из условий кредитного договора, касающихся возврата суммы кредита или процентов на него. Отказ признается злостным, если он продолжается после второго письменного предупреждения.

4. Законодатель называет в качестве основания для привлечения лица к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ уклонение от погашения лишь кредиторской задолженности. Вместе с тем есть все основания полагать, что речь должна идти также о злостном уклонении руководителя организации или гражданина от возврата денежных средств или материальных ценностей по договору займа или бюджетной ссуды.

5. Для привлечения лица к уголовной ответственности по данной статье необходимо, чтобы злостное уклонение имело место уже после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Это может быть решение арбитражного или гражданского суда.

Кредиторской задолженностью в крупном размере в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ признается задолженность гражданина в сумме, превышающей 250 тыс. руб.

6. Субъективная сторона преступления характеризуется виной в форме прямого умысла. Виновный осознает, что злостно уклоняется от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта, и желает совершить такие действия. Мотив и цель не имеют значения для квалификации, но могут быть учтены при назначении наказания.

7. Субъект преступления — гражданин, вменяемый, достигший 16-летнего возраста, или руководитель организации.

Деяние, предусмотренное данной статьей, является специальной нормой по отношению к ст. 315 УК. Поэтому квалификации по совокупности данных преступлений не требуется.

Комментарии и консультации юристов по ст 177 УК РФ

Если у вас возникли вопросы по статье 177 УК РФ, вы можете получить консультацию юристов нашего сервиса.

Задать вопрос можно через форму связи или по телефону. Первичные консультации бесплатны и проводятся с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные с 21:00 до 9:00, будут обработаны на следующий день.

Источник: http://ruukrf.ru/st-177-uk-rf

Ответственность за уклонение от погашения кредиторской задолженности

В настоящее время кредитами никого не удивить. Их берут на различные нужды. Это и покупка квартиры, машины, и развитие бизнеса. Но не всегда заемщики ответственно относятся к процессу возврата долга. Рассмотрим, такое правонарушение, как уклонение от погашения кредиторской задолженности и мерах ответственности за него.

Основные понятия

Термин «кредиторская задолженность» российским законодательством никак не рассматривается. Поэтому, когда в правом поле речь идет об этом понятии, то оно подразумевает под собой неисполнение обязательств перед заимодавцем.

Объектом правонарушения признаются отношения в кредитной банковской сфере. В качестве дополнительных объектов выступают экономические интересы заимодавца и правоотношения в сфере судебного производства.

Объективная сторона данного правонарушения выражена в определенных действиях (или в бездействии), цель которых – игнорирование обязанности по погашению банковского займа. Данные обязанности могут быть продиктованы следующими факторами:

  • Договором между кредитором и должником;
  • Законодательными нормами.

ГК РФ устанавливает, что обязательства должны исполнятся должником на основании:

  • Закона;
  • Любых нормативных актов;
  • Правил делового оборота.

Субъектом правонарушения признается физическое лицо, в том числе и ИП. Если дело касается организации, то это может быть руководитель структуры, ее главный бухгалтер.

Как происходит на практике

Как показывает статистика, суммы невозвращенных кредитов в России увеличиваются год от года. Когда банк сталкивается с подобной проблемой, то выходом для него становится подача искового заявления в суд на заемщика. Естественно, что судебное решение выносится в пользу банка. Далее следует открытие исполнительного производства в ФССП.

Но судебные приставы обладают не очень широким кругом полномочий.

Читайте так же:  Работник инвалид 2 группы отпуск

Но тут есть нюанс. Это должно быть действительно личное имущество должника. Т.е. если приставы придут к нему в квартиру и им скажут, что дорогой музыкальный центр принадлежит теще, а компьютер куплен для нужд несовершеннолетнего ребенка, то в опись имущества эти предметы включены быть не могут. Даже, если квартира является собственностью должника, но при этом и единственным его жильем, то продать ее приставы тоже не имеют права.

Единственным выходом в такой ситуации может стать привлечение к ответственности по ст. 177 УК РФ, которая определяет наказание за злостное уклонение от выплат по кредитам. В этом вопросе для уполномоченных лиц также имеется существенная загвоздка. А именно – как понять, какое уклонение считается злостным?

Для этой цели ФССП в 2010 г. выпустила пособие, которое помогает выявить правонарушения, подпадающие под определение «злостное уклонение». Рассматривать все пункты данного документа не имеет смысла для неспециалистов, отметим только наиболее важные.

Видео (кликните для воспроизведения).

Объект и объективная сторона преступления являются такими же, как описано выше.

Как правило, данное правонарушение выражается в простой форме бездействия:

  • Отсутствие деяний, которые могли бы улучшить финансовое состояние должника;
  • Неявка в отделение ССП по вызову пристава.

Если действия предпринимаются, то они будут таковы:

  • Сокрытие полных доходов и личного имущества;
  • Предоставление подложных документов, касающихся материального и финансового положения;
  • Смена места жительства;
  • Изменение основных анкетных данных (фамилия, имя и пр.) без уведомления кредитора;
  • Передача личного имущества третьим лицам;
  • Переезд в другое государство с утаиванием места своего пребывания.

Злостность уклонения может выражаться, например, в следующих действиях:

  • Сокрытие от пристава информации о наличии банковского счета;
  • Осуществление сделок по отчуждению своего имущества, вырученные средства по которым не были переданы в качестве платежа в счет погашения задолженности;
  • Непредоставление сведений приставу о наличии дополнительного источника дохода;
  • Незаконное воздействие на кредитора.

В качестве доказательств о наличии достаточной материальной базы для погашения кредита могут использоваться следующие факты:

  • Покупка туристических путевок;
  • Оплата услуг санаториев и курортов;
  • Покупка авиа и железнодорожных билетов;
  • Заключение договоров страхования на личное имущество;
  • Оплата необязательных для жизнедеятельности услуг (например, абонементов в бассейн или спортзал) и пр.

Отсчет его ведется от момента вступления в силу судебного решения о правомерности банковских притязаний относительно должника. Продолжается нарушение вплоть до момента полного погашения задолженности.

Как отмечалось, необходимо, чтобы сумма задолженности превышала 1 млн. 500 тыс. руб. при этом, если у заемщика имеется несколько кредитов в банке – истце, то объединять их нельзя. Это значит, что если сумма одного кредита составляет 1млн. 150 тыс. руб., а другого 820 тыс. руб., то неуплата по ним не может рассматриваться в качестве злостной.

Чтобы виновное лицо было привлечено к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ, необходимо наличие нескольких предварительных предупреждений должнику от судебного пристава, сделанных в письменной форме.

Меры ответственности

Если следствием будет выявлено наличие злостного уклонения от выплаты кредиторской задолженности, то для физического лица или ответственного лица предусмотрены следующие меры наказания:

  • Наложение штрафа в размере до 200 тыс. руб.
  • Обязанность исполнить принудительные работы сроком до 2 лет.
  • Лишение свободы на срок до 2 лет.

Если лицо совершило данное преступление впервые, то УК РФ позволяет освободить его от ответственности при наличии следующих факторов:

  • Если виновный полностью возместил причиненный ущерб и внес 5-кратную сумму этого ущерба в бюджет РФ;
  • Если виновный перечислил в бюджет доход, который он получил от неисполнения кредитных обязательств.

Как показывает практика судебных заседаний осужденных по ст. 177 УК РФ немного. Чаще решения за неисполнение обязательств выносятся по статьям КоАП, хотя в прямом смысле они не могут расцениваться, как уклонение от погашения задолженности по кредиту.

Источник: http://adm-pravo.ru/pravonarushenie/predprinimatelstvo/uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti/

Уклонение от погашения кредиторской задолженности: риски привлечения к уголовной ответственности

Коллеги, добрый день!

В этом посте предлагаю рассмотреть и разобрать состав преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ — злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, а также особенности возбуждения уголовного дела, основания прекращения уголовного дела и практику применения этой статьи.

Объектом преступления являются общественные отношения в сфере нормального гражданского оборота, обеспечивающие получение кредитором удовлетворения его требований за счет имущества должника, а также отношения, обеспечивающие исполнение вступившего в законную силу судебного акта.

Данное преступление характеризуется специальным субъектом. Уголовной ответственности подлежит дееспособное лицо, являющееся должником на основании вступившего в законную силу судебного акта либо руководитель юридического лица, а также индивидуальный предприниматель.

Объективной стороной преступления являются виновные действия должника (руководителя должника), выразившиеся в действии или бездействии, направленном на уклонение от погашения кредиторской задолженности. Обязательным признаком объективной стороны преступления является крупный размер, определяемый в соответствии с прим. к ст. 169 УК РФ.

В настоящее время уголовная ответственность по ст. 177 УК РФ наступает только за уклонение от погашения кредиторской задолженности на сумму, превышающую 1,5 млн. рублей.

При этом, в Уголовном кодексе не конкретизируется понятие «злостность» при уклонении от погашения кредиторской задолженности, что на практике приводит к различному подходу в применении ст. 177 УК РФ. Упрощенно можно говорить о том, что под «злостностью» понимается системное, спланированное неисполнение должником обязанности по погашению кредиторской задолженности при наличии у последнего объективной возможности ее погашения.

В частности, с практической точки зрения, злостность может выражаться в следующих фактических действиях или бездействиях:

  • умышленное неперечисление денежных средств кредитору;
  • сокрытие расчетных счетов;
  • сокрытие и отчуждение имущества;
  • сокрытие дополнительных источников дохода;
  • совершение фиктивных сделок с имуществом или правами требования;
  • смена места жительства
  • и т.п.

Субъективная сторона данного преступления характеризуется прямым умыслом, мотив для привлечения к уголовной ответственности значения не имеет.

Особенности возбуждения уголовного дела

К особенностям возбуждения уголовных дел данной категории относится обязательное наличие вступившего в законную силу судебного акта о взыскании кредиторской задолженности, превышающей 1,5 млн. рублей, а также возбужденное исполнительное производство.

Читайте так же:  Устройство пк работа

Исходя из сложившейся практики, основанием для возбуждения уголовного дела может считаться установленный судебным приставом-исполнителем факт системного и спланированного уклонения от погашения кредиторской задолженности в ходе исполнительного производства, при условии существования фактической возможности должника погасить долг за счет имеющихся денежных средств или иного имущества.

При этом, поводы для возбуждения уголовного дела для ст. 177 УК РФ традиционные: заявление о преступлении может быть подано кредитором, а рапорт составляется судебным приставом-исполнителем, осуществляющим исполнительное производство.

В соответствии с п. 4 ч. 3 ст. 151 УПК РФ дознание по уголовным делам, предусмотренным ст. 177 УК РФ проводится дознавателями Федеральной службы судебных приставов РФ.

Согласно Методическим рекомендациям по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных статьей 177 Уголовного кодекса Российской Федерации (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности), утв. ФССП России 21.08.2013 N 04-12 в целях установления факта злостного уклонения должника от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг судебному приставу-исполнителю в рамках исполнительного производства необходимо осуществить следующие исполнительные действия (истребовать документы):

1. Уведомить должника о возбуждении исполнительного производства и вручить ему под подпись постановление о возбуждении исполнительного производства.

2. Вручить под подпись должнику требование судебного пристава-исполнителя о явке в установленный срок на прием, о предоставлении сведений об имущественном положении, о месте работы.

3. Истребовать необходимую информацию о месте нахождения должника и о его доходах из территориальных органов следующих ведомств:

  • ФМС — о наличии у должника паспорта гражданина Российской Федерации и заграничного паспорта, о его паспортных данных, а также сведения о его месте жительства и месте пребывания;
  • ПФР — сведения о страховом номере индивидуального лицевого счета должника (СНИЛС), о доходах и отчислениях в фонд, о получении должником пенсии, а также о его месте работы;
  • ФНС — сведения об идентификационном номере налогоплательщика (должника), выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, а также сведения о наличии у должника долей в уставном капитале юридического лица, сведения о том, является ли должник учредителем юридического лица.

В случае если должник является индивидуальным предпринимателем, необходимо также запросить сведения о его доходах.

4. Получить от операторов сотовой связи сведения о номерах мобильных телефонов, зарегистрированных на должника.

5. Истребовать необходимую информацию об имуществе должника от:

банков и кредитных учреждений — о наличии у должника счетов (вкладов); выписки о движении денежных средств по счетам со дня вступления судебного решения в законную силу (при необходимости);

Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии — о наличии недвижимого имущества, объектов незавершенного строительства, прав долгосрочной аренды;

Государственной инспекции безопасности дорожного движения — о зарегистрированных на имя должника транспортных средствах;

6. С целью проверки имущественного положения осуществить выход по фактическому адресу проживания должника (с последующим составлением акта).

7. Запросить в Федеральной службе по труду и занятости сведения о постановке либо об отказе в постановке на учет в качестве безработного, а также о получении должником пособий по безработице.

8. В случае если должник не работает, вручить ему направление в центр занятости населения с целью трудоустройства либо постановки на учет в качестве безработного.

9. Принять меры принудительного исполнения по обращению взыскания на выявленные денежные средства и имущество должника.

10. В случае отсутствия сведений о местонахождении имущества должника объявить розыск имущества.

11. Предупредить должника о предусмотренной ст. 177 УК РФ уголовной ответственности в соответствии с установленной формой такого предупреждения.

12. Получить объяснение от должника по факту неисполнения судебного решения.

13. В случае отсутствия сведений о местонахождении должника объявить розыск должника.

14. Получить от взыскателя объяснение, в котором должна быть отражена информация об известных ему источниках и размере доходов должника, информация о причинах неисполнения должником судебного решения и иных обстоятельствах.

15. В случае нарушения законодательства об исполнительном производстве либо воспрепятствовании должником законной деятельности судебного пристава-исполнителя по исполнению судебных решений составить протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. ст. 17.14, 17.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Судебный пристав-исполнитель при составлении рапорта в порядке ст. 143 УПК РФ об обнаружении признаков преступления приобщает к нему копии указанных документов.

Как видно из вышеуказанного перечня, на практике, судебному приставу-исполнителю выполнить все необходимые действия для передачи материала в отдел дознания для возбуждения уголовного дела довольно затруднительно. При этом, простая неявка должника к приставу исключает возможность получения объяснений и вручения предупреждения об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ.

Специальные основания для прекращения уголовного дела

Преступление, предусмотренное ст. 177 УК РФ относится к категории преступлений небольшой тяжести. Таким образом, специальными основаниями прекращения уголовного дела по данной статье являются:

  • примирение сторон;
  • истечение срока давности привлечения к уголовной ответственности (2 года с момента совершения преступления).

Отдельно также стоит выделить установленную законом возможность прекращения уголовного дела на основании ст. 76.1 УК РФ в случае возмещения виновным лицом ущерба, причиненного преступлением и перечисления в федеральный бюджет денежное возмещение в размере пятикратной суммы причиненного ущерба.

В рамках подготовки настоящей статьи в открытых источниках удалось получить сведения о незначительном количестве приговоров по ст. 177 УК РФ, что свидетельствует о редкости ее применения на практике.

Вместе с тем, можно выделить следующие тенденции применения ст. 177 УК РФ:

  • судебное разбирательство проводится в особом порядке без исследования доказательств по делу;
  • приговоры виновным лицам назначаются в виде штрафа;
  • нередко выносятся оправдательные приговоры в связи с недоказанностью злостности при уклонении от погашения кредиторской задолженности;
  • уголовное дело прекращается судом в связи с примирением сторон.

В заключение следует отметить, что основной проблемой применения ст. 177 УК РФ можно считать сложность доказывания злостности уклонения виновного лица от погашения кредиторской задолженности, а также субъективные причины, связанные с работой службы судебных приставов.

Читайте так же:  Как правильно перевести алименты

Источник: http://regforum.ru/posts/2270_st_177_uk_rf_zlostnoe_uklonenie_ot_pogasheniya_kreditorskoy_zadolzhennosti_problemy_primeneniya/

Статья 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»

Если взять в банке кредит и не платить по нему, можно столкнуться с массой неприятных последствий: от звонков коллекторов до уголовной ответственности, предусмотренной сразу несколькими статься УК РФ. В каких случаях применяется статья 177 Уголовного кодекса? Какое уклонение от задолженности считается злостным? Чем завершаются уголовные дела для должников? Ответы на эти вопросы — в нашей статье.

Что считается злостным уклонением от оплаты кредита

Согласно с текстом статьи 177 уклонение от выплаты кредита считается злостным, если:

  1. Размер задолженности по кредиту — крупная сумма. Крупной считается сумма свыше 250 тысяч рублей.
  2. По факту задолженности принято и уже вступило в силу судебное решение, обязывающее должника выполнить свои долговые обязательства, то есть кредитор (банк) воспользовался своим правом на защиту нарушенных интересов.
  3. Есть обстоятельства, подтверждающие, что должник не намерен исполнять свои кредитные обязательства. В качестве таких обстоятельств рассматриваются: умышленная передача прав собственности на имущество должника третьему лицу, смена фамилии, места жительства, умышленный вывоз материальных ценностей.

Чтобы уклонение было признано злостным, должны отмечаться одновременно хотя бы два условия.

Пример: Долг заемщика банку 700 тысяч рублей. Банк подал иск в суд, суд присудил взыскание задолженности путем реализации имущества должника, а он (должник) накануне судебного разбирательства продал свой автомобиль и отдал деньги от продажи дальнему родственнику.

Важно! Злостность – это оценочный критерий. Если должник взял займ, и сделал хотя бы один платеж по его возврату, но больше выплат не совершал, о злостности уклонения от кредитных обязательств говорить уже нельзя. Внесение даже единственного платежа по кредиту говорит о намерении заемщика исполнять свои долговые обязательства.

Статья 177 УК РФ

Эта статья в отношении кредитных должников применяется не так часто, как статья Уголовного кодекса 159 (мошенничество). Тем не менее, наказание по ней выносится как юридическим лицам (руководителям предприятий), так и физическим лицам, задолжавшим банкам немалую сумму.

Основные положения

Текст статьи гласит, что за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности физическое лицо или руководитель организации несут уголовную ответственность в виде:

  • лишения свободы сроком до 2 лет;
  • ареста до 6 месяцев;
  • принудительных работ сроком до 2 лет;
  • 480 часов обязательных работ;
  • штрафом до 200 тысяч рублей;
  • штрафом в размере заработной платы сроком до 18 месяцев.

В силу приговор по статье вступает только после решения суда. В ходе судебного разбирательства должен быть установлен факт злостного уклонения от неуплаты кредитной задолженности.

Важно! Если в отношении должника применяется более тяжкая статья (ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации о мошенничестве) то ст. 177-я уже не применяется.

Комментарии к статье

Перечисли важные пункты относительно 177 статьи:

Ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Согласно указанной статье УК, ответственность за злостное уклонение от уплаты при задолженности по кредиту предусмотрена в виде штрафов, принудительных или обязательных работ, а также ареста и лишения свободы.

Уголовное производство, которое может завершиться лишением свободы, ведется по тем должникам, которые:

  1. Проигнорировали судебное решение о взыскании суммы, неоплаченной финансовой организации (банку).
  2. Имеют сумму задолженности свыше 1,5 млн рублей.
  3. Действительно уклоняются от выплаты долга и это подтверждено доказательствами.

Судебная практика

Судебная практика основывается на установлении умысла в деяниях должника, то есть его осознанного уклонения от уплаты долга при наличии возможности его погасить. Суд в обязательном порядке исследует возможности заемщика погасить задолженность.

Если он устанавливает, что такую возможность должник имеет, но умышленно скрывает свои доходы или имущество, продажа которого может погасить сумму долга, то суд делает вывод о злостном уклонении заемщика. Приговор по делу выносится в соответствии с продолжительностью уклонения, суммой долга, доходами заемщика.

Пример из судебной практики

Житель Мурманска осужден за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

В 2017 году управление ФССП по городу Мурманску возбудило уголовное дело по злостному уклонению от выплаты кредиторской задолженности и вынесло по нему обвинительный приговор.

Житель Мурманска И. оформил в банке кредит на покупку автомобиля, но выплат по возврату долга и исполнению своих кредитных обязательств не совершал. Банк обратился в суд с иском взыскать с гражданина И. задолженность и арестовать автомобиль, который находился у банка в залоге.

Приставы исполнительной службы на основании решения суда подготовили исполнительный лист с требованием к должнику вернуть банку задолженность по кредиту и залоговый автомобиль. Должник И. проигнорировал требование приставов-исполнителей. Он сменил место жительства, устроился на новое рабочее место. Приставы провели розыск и по камерам ГИБДД нашли автомобиль, на котором перемещался должник.

Уклонение от выполнения требований приставов и умышленное сокрытие своего места нахождения привели гражданина И. на скамью подсудимых. Перед самым слушанием дела И. попытался вернуть банку часть займа, но его попытку урегулировать ситуацию суд не засчитал.

Мурманский городской суд по статье 177 УК РФ вынес ему приговор в виде штрафа в 150 000 рублей с учетом смягчающего обстоятельства – наличия у подсудимого двоих несовершеннолетних детей на попечении.

Заключение

Статья 177 УК РФ злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности – не пустая угроза, к которой часто прибегают коллекторы или сами банки, пытаясь «вразумить» недобросовестных заемщиков.

Если вы умышленно будете скрывать свои доходы, совершать попытки перепродать, передать имущество или умышленно совершать другие деяния, за которое предусмотрена ответственность в рамках УК, минимальная мера, которой вы «отделаетесь» — крупный штраф.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://kapital.expert/banks/loans/statya-177-uk-rf-zlostnoe-uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoy-zadolzhennosti.html

Уклонение от погашения задолженности
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here